שירותים
תכנון פיננסי לפי מודל CFP
ראייה כוללת לתכנון משפחתי נכון
בהוליסטיקו, אנחנו מתמקדים בתכנון פיננסי כולל לפי מודל CFP,
המעניק מבט הוליסטי על מצבכם הכלכלי ומאפשר לנו
לבנות תוכנית מותאמת אישית לכל תא משפחתי.
שירות ההשקעות שלנו מספק תמהיל מותאם אישית בין השקעות
נזילות בשוק ההון לבין אפיקים אלטרנטיביים, במטרה למקסם
את התשואות תוך שמירה על גמישות.
תכנון פנסיוני אצלנו מבטיח בסיס כלכלי יציב לשנות הפרישה,
עם התאמות שמותאמות לכל לקוח ואופטימיזציה של התיק הפנסיוני הקיים.
בהוליסטיקו, אנחנו מתמקדים בתכנון פיננסי
כולל לפי מודל CFP, המעניק מבט הוליסטי
על מצבכם הכלכלי ומאפשר לנו לבנות
תוכנית מותאמת אישית לכל תא משפחתי.
שירות ההשקעות שלנו מספק תמהיל מותאם
אישית בין השקעות נזילות בשוק ההון לבין
אפיקים אלטרנטיביים, במטרה למקסם את
התשואות תוך שמירה על גמישות.
תכנון פנסיוני אצלנו מבטיח בסיס כלכלי יציב
לשנות הפרישה, עם התאמות שמותאמות
לכל לקוח ואופטימיזציה של התיק הפנסיוני
הקיים.
השקעות
בניית תמהיל פיננסי מנצח
בהוליסטיקו, אנו מבינים שהשקעות חכמות
הן מפתח לצמיחה כלכלית ארוכת טווח, והן מתחילות בהתאמה אישית מקיפה.
כל תמהיל השקעות שאנו בונים מבוסס על הבנה עמוקה של צרכי הלקוח,
מטרותיו וההזדמנויות הפיננסיות המתאימות
בשוק. אנחנו לא עוצרים רק בייעוץ כללי –
אנו מחברים אותך עם הגופים והיצרנים
המובילים, ומבטיחים שההשקעה שלך תנוהל
בתנאים האופטימליים ביותר.
אנו מציעים שני תחומי השקעה עיקריים.
השקעות נזילות מאפשרות גמישות
מקסימלית ונזילות מיידית.
השקעות אלו כוללות מגוון מוצרים פיננסיים
מסורתיים המנוהלים בשוק ההון.
לעומתן, השקעות אלטרנטיביות –
מיועדות ללקוחות כשירים, מציעות אפיקים
ייחודיים שאינם תלויים בשוק המסורתי,
כמו קרנות private equity, חוב לא סחיר,
קרנות נדל"ן, קרנות גידור וקריפטו
המאפשרים הרחבה וגיוון של התיק בתחומים
מתקדמים ואטרקטיביים.
בעזרת הידע המעמיק והניסיון הרב שלנו,
אנחנו יודעים לשלב בצורה אופטימלית בין
השקעות מסורתיות לאלטרנטיביות. השילוב
הממוקד מאפשר לנו ליצור פורטפוליו חכם
ומאוזן, שמשרת את מטרותיך האישיות תוך
שמירה על תכנון מס מיטבי.
אנו פועלים במקצועיות כדי לבנות עבורך תמהיל שממקסם את פוטנציאל הצמיחה
ומספק תמיכה פיננסית מתמדת.
בניית תמהיל פיננסי מנצח
בהוליסטיקו, אנו מבינים שהשקעות חכמות
הן מפתח לצמיחה כלכלית ארוכת טווח, והן מתחילות בהתאמה אישית מקיפה.
כל תמהיל השקעות שאנו בונים מבוסס על הבנה עמוקה של צרכי הלקוח,
מטרותיו וההזדמנויות הפיננסיות המתאימות בשוק. אנחנו לא עוצרים רק בייעוץ כללי –
אנו מחברים אותך עם הגופים והיצרנים המובילים, ומבטיחים שההשקעה שלך תנוהל
בתנאים האופטימליים ביותר.
אנו מציעים שני תחומי השקעה עיקריים.
השקעות נזילות מאפשרות גמישות מקסימלית ונזילות מיידית.
השקעות אלו כוללות מגוון מוצרים פיננסיים מסורתיים המנוהלים בשוק ההון.
לעומתן, השקעות אלטרנטיביות –
מיועדות ללקוחות כשירים, מציעות אפיקים ייחודיים שאינם תלויים בשוק המסורתי,
כמו קרנות private equity, חוב לא סחיר, קרנות נדל"ן, קרנות גידור וקריפטו המאפשרים
הרחבה וגיוון של התיק בתחומים מתקדמים ואטרקטיביים.
בעזרת הידע המעמיק והניסיון הרב שלנו, אנחנו יודעים לשלב בצורה אופטימלית בין
השקעות מסורתיות לאלטרנטיביות. השילוב הממוקד מאפשר לנו ליצור פורטפוליו חכם
ומאוזן, שמשרת את מטרותיך האישיות תוך שמירה על תכנון מס מיטבי.
אנו פועלים במקצועיות כדי לבנות עבורך תמהיל שממקסם את פוטנציאל הצמיחה
ומספק תמיכה פיננסית מתמדת.
תכנון התיק הפנסיוני
הבסיס לעתיד כלכלי יציב
תכנון פנסיוני הוא מהלך חשוב שמטרתו
להבטיח בסיס כלכלי יציב לשנות הפרישה,
כך שתוכלו להמשיך וליהנות מאיכות חיים
גבוהה גם לאחר סיום הקריירה.
בהוליסטיקו, אנו מתמקדים ביצירת תכנית
פנסיונית מותאמת אישית לכל לקוח,
תוך ביצוע אופטימיזציה של התיק הקיים.
תהליך התכנון הפנסיוני כולל מפגש עם
הלקוח לבחינת כל התיק הפנסיוני,
תוך התמקדות במסלולים בהם הוא נמצא,
בעלויות הנלוות ובתכנון לעתיד.
לאחר קבלת המסלקה הפנסיונית,
אנו מבצעים ניתוח מעמיק של המוצרים
הפנסיוניים הקיימים, במטרה לשפר
את התשואה ולמקסם את ההטבות.
התכנון הפנסיוני כולל מוצרים כגון קרנות
פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל,
קרנות השתלמות וגמל להשקעה –
כל אלו משתלבים בתכנית הוליסטית
שמותאמת אישית לצרכים וליעדים שלכם.
התכנון שלנו לוקח בחשבון את מצבכם
הכלכלי האישי, את צורכי התא המשפחתי
ואת היעדים שלכם לעתיד. כל תכנית נבנית
מתוך הבנה מעמיקה של הצרכים שלכם,
תחזית להוצאות הצפויות ואורח החיים
שאתם שואפים לשמר בפרישה.
הוליסטיקו מספקים ליווי מקצועי הכולל
הערכה מדויקת של זכויות הפנסיה שלכם,
בדיקה של כיסויים ביטוחיים והכוונה
לאפיקים הפנסיוניים המתאימים ביותר.
אנחנו כאן כדי לוודא שאתם מקבלים את
התנאים הטובים ביותר, עם תכנון מס
אופטימלי ומעקב מתמיד אחר התכנית,
כך שתמשיכו ליהנות מהשקט הכלכלי
שמגיע לכם.
הבסיס לעתיד כלכלי יציב
תכנון פנסיוני הוא מהלך חשוב שמטרתו להבטיח בסיס כלכלי יציב לשנות הפרישה,
כך שתוכלו להמשיך וליהנות מאיכות חיים גבוהה גם לאחר סיום הקריירה.
בהוליסטיקו, אנו מתמקדים ביצירת תכנית פנסיונית מותאמת אישית לכל לקוח,
תוך ביצוע אופטימיזציה של התיק הקיים.
תהליך התכנון הפנסיוני כולל מפגש עם הלקוח לבחינת כל התיק הפנסיוני,
תוך התמקדות במסלולים בהם הוא נמצא, בעלויות הנלוות ובתכנון לעתיד.
לאחר קבלת המסלקה הפנסיונית, אנו מבצעים ניתוח מעמיק של המוצרים
הפנסיוניים הקיימים, במטרה לשפר את התשואה ולמקסם את ההטבות.
התכנון הפנסיוני כולל מוצרים כגון קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל,
קרנות השתלמות וגמל להשקעה – כל אלו משתלבים בתכנית הוליסטית שמותאמת
אישית לצרכים וליעדים שלכם.
התכנון שלנו לוקח בחשבון את מצבכם הכלכלי האישי, את צורכי התא המשפחתי
ואת היעדים שלכם לעתיד. כל תכנית נבנית מתוך הבנה מעמיקה של הצרכים שלכם,
תחזית להוצאות הצפויות ואורח החיים שאתם שואפים לשמר בפרישה.
הוליסטיקו מספקים ליווי מקצועי הכולל הערכה מדויקת של זכויות הפנסיה שלכם,
בדיקה של כיסויים ביטוחיים והכוונה לאפיקים הפנסיוניים המתאימים ביותר.
אנחנו כאן כדי לוודא שאתם מקבלים את התנאים הטובים ביותר, עם תכנון מס אופטימלי
ומעקב מתמיד אחר התכנית, כך שתמשיכו ליהנות מהשקט הכלכלי שמגיע לכם.
ביטוחים
הביטוח הוא חלק בלתי נפרד מבניית עתיד
כלכלי יציב ומוגן.
בהוליסטיקו, אנו מציעים מעטפת ביטוחים
מקיפה, שמותאמת לצרכים שלכם
ולסגנון החיים הייחודי שלכם.
השירות שלנו כולל ביטוחי חיים, ביטוחי
בריאות וביטוחי נסיעות לחו"ל, המאפשרים
לכם ולמשפחתכם להתמודד עם כל מצב –
מהבלתי צפוי ועד לתכנונים הגדולים ביותר.
ביטוחי חיים מעניקים שקט נפשי ומבטיחים
שהמשפחה תוכל להתמודד גם במצבים
הקשים ביותר. אנו עוזרים לכם לבחור את
הכיסויים המתאימים ביותר, כך שתהיו מוגנים
בכל רגע ותוכלו לסמוך על תמיכה כלכלית בעת הצורך.
ביטוחי בריאות מאפשרים לכם לקבל מענה
רפואי מקצועי בכל עת. השירות כולל כיסויים
לטיפולים, ניתוחים ובדיקות רפואיות, כדי
שתוכלו ליהנות ממענה מהיר ומקיף גם
במצבי חירום רפואיים.
בהוליסטיקו אנו מסייעים בבחירת ביטוחי
הבריאות המתאימים, כך שתוכלו לקבל את
הטיפול המתאים ביותר, מתי שתזדקקו לו.
ביטוחי נסיעות לחו"ל מספקים לכם הגנה גם
מעבר לים, ומבטיחים כיסוי למצבי חירום
רפואיים, ביטול טיסות ואובדן חפצים. אנו
עובדים עם חברות הביטוח המובילות
ומסייעים לכם לבחור ביטוח נסיעות שמותאם
ליעד, לאופי הטיול ולצרכים האישיים שלכם.
אנו רואים בביטוח חלק מהותי בתכנון
הפיננסי הכולל, ומבטיחים שתוכלו להתנהל
בביטחון מלא בכל שלב בחיים.
הביטוח הוא חלק בלתי נפרד מבניית עתיד כלכלי יציב ומוגן.
בהוליסטיקו, אנו מציעים מעטפת ביטוחים מקיפה, שמותאמת לצרכים שלכם
ולסגנון החיים הייחודי שלכם. השירות שלנו כולל ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות
וביטוחי נסיעות לחו"ל, המאפשרים לכם ולמשפחתכם להתמודד עם כל מצב –
מהבלתי צפוי ועד לתכנונים הגדולים ביותר.
ביטוחי חיים מעניקים שקט נפשי ומבטיחים שהמשפחה תוכל להתמודד גם במצבים
הקשים ביותר. אנו עוזרים לכם לבחור את הכיסויים המתאימים ביותר,
כך שתהיו מוגנים בכל רגע ותוכלו לסמוך על תמיכה כלכלית בעת הצורך.
ביטוחי בריאות מאפשרים לכם לקבל מענה רפואי מקצועי בכל עת.
השירות כולל כיסויים לטיפולים, ניתוחים ובדיקות רפואיות, כדי שתוכלו ליהנות ממענה
מהיר ומקיף גם במצבי חירום רפואיים. בהוליסטיקו אנו מסייעים בבחירת ביטוחי
הבריאות המתאימים, כך שתוכלו לקבל את הטיפול המתאים ביותר, מתי שתזדקקו לו.
ביטוחי נסיעות לחו"ל מספקים לכם הגנה גם מעבר לים, ומבטיחים כיסוי למצבי חירום
רפואיים, ביטול טיסות ואובדן חפצים. אנו עובדים עם חברות הביטוח המובילות ומסייעים
לכם לבחור ביטוח נסיעות שמותאם ליעד, לאופי הטיול ולצרכים האישיים שלכם.
אנו רואים בביטוח חלק מהותי בתכנון הפיננסי הכולל, ומבטיחים שתוכלו להתנהל
בביטחון מלא בכל שלב בחיים.
תכנון פרישה
הבסיס לעתיד כלכלי יציב
יצירת בטחון כלכלי לעתיד
תכנון פרישה הוא שלב מהותי בהבטחת
יציבות כלכלית לחיים לרוב לאחר גיל פרישה
ולעיתים בעת סיום עבודה.
ככל שמתקרבים לגיל הפרישה, חשוב לוודא
שכל משאב פיננסי ממוקם בצורה הנכונה
ושכל הצרכים העתידיים מכוסים.
השירות שלנו בהוליסטיקו מיועד למי שרוצה
להבטיח עתיד כלכלי יציב ובטוח, עם תכנית
פרישה אופטימלית ומיטבית שמתחשבת בכל
ההיבטים החשובים.
התהליך שלנו כולל תכנון מס מקיף, בחירת
מקורות מימון ובניית תזרים הכנסות אישי,
והגדרת תקציב שמאפשר לשמור על אורח
חיים נוח לאורך זמן. יחד נבחן את
האפשרויות השונות ונבנה תכנית מעשית
שמותאמת לצרכים שלכם.
בהוליסטיקו, אנו יודעים שלכל לקוח יש סדר
עדיפויות אישי, ולכן אנו מציעים ליווי צמוד
וקשוב שמבטיח שכל שלב בפרישה מתוכנן
בצורה מדויקת. המומחים שלנו עובדים
לצדכם כדי לבנות תכנית מסודרת ומותאמת
אישית, שכוללת סקירה מעמיקה של אפיקי
השקעה לפרישה ותכנון מס שיאפשר לכם
לשמור על הכנסות יציבות גם לאחר הפרישה.
תכנון הפרישה בהוליסטיקו מעניק שקט נפשי
ומסלול שמכסה את כל ההיבטים הפיננסיים
(העברה בין-דורית, ביטוח לשארים וכו'),
כך שתוכלו לעבור לשלב הבא בביטחון
ובנוחות מלאה, ללא דאגות כלכליות.
תכנון פרישה הוא שלב מהותי בהבטחת יציבות כלכלית
לחיים לרוב לאחר גיל פרישה ולעיתים בעת סיום עבודה.
ככל שמתקרבים לגיל הפרישה, חשוב לוודא שכל משאב פיננסי ממוקם בצורה הנכונה
ושכל הצרכים העתידיים מכוסים. השירות שלנו בהוליסטיקו מיועד למי שרוצה להבטיח
עתיד כלכלי יציב ובטוח, עם תכנית פרישה אופטימלית ומיטבית שמתחשבת בכל
ההיבטים החשובים.
התהליך שלנו כולל תכנון מס מקיף, בחירת מקורות מימון ובניית תזרים הכנסות אישי,
והגדרת תקציב שמאפשר לשמור על אורח חיים נוח לאורך זמן.
יחד נבחן את האפשרויות השונות ונבנה תכנית מעשית שמותאמת לצרכים שלכם.
בהוליסטיקו, אנו יודעים שלכל לקוח יש סדר עדיפויות אישי, ולכן אנו מציעים ליווי צמוד
וקשוב שמבטיח שכל שלב בפרישה מתוכנן בצורה מדויקת. המומחים שלנו עובדים
לצדכם כדי לבנות תכנית מסודרת ומותאמת אישית, שכוללת סקירה מעמיקה של אפיקי
השקעה לפרישה ותכנון מס שיאפשר לכם לשמור על הכנסות יציבות גם לאחר הפרישה.
תכנון הפרישה בהוליסטיקו מעניק שקט נפשי ומסלול שמכסה את כל ההיבטים
הפיננסיים (העברה בין-דורית, ביטוח לשארים וכו'), כך שתוכלו לעבור לשלב הבא
בביטחון ובנוחות מלאה, ללא דאגות כלכליות.
ייעוץ משכנתא
רכישת נכס היא אחת מההחלטות הפיננסיות המרכזיות בחיים,
והמשכנתא היא כלי משמעותי בתהליך זה.
בהוליסטיקו, אנו מציעים שירותי ייעוץ משכנתאות מקיף,
שמותאם אישית למצבכם הפיננסי, לצרכים ולמטרות העתידיות שלכם.
בתהליך הליווי שלנו, אנו מנתחים את אפשרויות המימון השונות, בוחנים את תנאי השוק
ומסייעים לכם לבחור במסלול המתאים ביותר – כל זאת תוך שמירה על שקיפות מלאה
וראייה לטווח רחוק.
צוות המומחים שלנו כאן כדי לתמוך בכם בהחלטות הקריטיות
של רכישת הנכס ולוודא שתצאו לדרך עם ביטחון כלכלי.
רכישת נכס היא אחת מההחלטות
הפיננסיות המרכזיות בחיים, והמשכנתא
היא כלי משמעותי בתהליך זה.
בהוליסטיקו, אנו מציעים שירותי ייעוץ
משכנתאות מקיף, שמותאם אישית למצבכם
הפיננסי, לצרכים ולמטרות העתידיות שלכם.
בתהליך הליווי שלנו, אנו מנתחים את
אפשרויות המימון השונות, בוחנים את תנאי
השוק ומסייעים לכם לבחור במסלול המתאים
ביותר – כל זאת תוך שמירה על שקיפות
מלאה וראייה לטווח רחוק.
צוות המומחים שלנו כאן כדי לתמוך בכם
בהחלטות הקריטיות של רכישת הנכס ולוודא
שתצאו לדרך עם ביטחון כלכלי.
